באמצעות אפליקציית IBI SMART ניתן לקבל את כל המידע הנוגע לאופציות והמניות שלך בצורה נוחה ופשוטה, ולקבל עדכונים על אירועים חשובים ואפשרות להעברת הוראות מימוש בקלות ובמהירות. בנוסף, קיימות מגוון הטבות הבלעדיות בהוספת חשבון מסחר עצמאי דרך האפליקציה.
להעביר הוראות מימוש לכל הענקה לחוד ועל כלל האחזקות ביחד, ולעקוב אחרי כל ההענקות
לקבל עדכונים שונים על אירועים עתידיים
להתעדכן בסטאטוס ההוראות שלכם, להוריד דוחות ולנתח את המידע לגביהם
לחתום על הסכם ההענקה החדש שלכם ולחזור אליו גם בעתיד בקלות ובנוחות
לצפות בהיסטוריית הוראות והענקות
להעביר הוראות מכירה ולצפות במידע על אופציות ומניות החברה (זמין לעובדים בחברות ציבוריות)
להירשם לתוכנית ESPP הקרובה (ככל שמוצעת על ידי החברה המעסיקה), לבחור את אחוזי ההשתתפות, סוג הוראה ומטבע תמורה. בנוסף, תוכלו גם לבצע שינויים בהתאם לתנאי התוכנית
לאחר הכניסה לאפליקציה, היכנסו ללשונית "ההון שלי", בה ניתן לראות את כל ההענקות שלכם. אם יש לכם הענקה זמינה למכירה, כפתור "העברת הוראה" יהיה זמין ובלחיצה עליו תתקדמו לבחירת סוג ההוראה. לאחר בחירת הוראת מכירה, תדרשו לבחור את הכמות אותה תרצהו למכור, שיטת המכירה ותוקף ההוראה. לאחר מכן, ודאו את פרטי ההוראה והחליקו למעלה להגשת ההוראה. בסיום תוכלו לראות שההוראה התקבלה ואת מספר ההוראה.
איזה כיף – ההוראה הועברה אלינו ונעדכן אותכם לגבי ביצוע בהמשך.
כאשר תעבירו הוראת מכירה, בדרך כלל תתבקשו לבחור בין הוראת לימיט למרקט.
הוראת לימיט (Limit Order)
הוראה שבה אתם מגדירים מחיר מניה מינימלי למכירת המניות או למימוש האופציות שלכם. ההוראה תתבצע רק אם יהיה קונה במחיר המבוקש.
יתרונות:
חסרונות:
הוראת מרקט (Market Order)
הוראה שבה אתם מבקשים למכור את המניות\אופציות שלכם במחיר השוק, כלומר, המחיר הטוב ביותר הזמין ברגע ביצוע ההוראה.
יתרונות:
מתאימה במצבים שבהם חשוב לכם לבצע את העסקה באותו המועד.
חסרונות:
המס תלוי בגורמים רבים כגון סעיף המיסוי, תאריך הענקה וכדו'. רצוי לבדוק כל הענקה וסטטוס המס שלה בנפרד לפני החלטה על מכירה.
אם מכרתם את המניות בתאריך של פחות משנתיים ויום מיום הענקה (תופיע לכם התראה לאישור לפני הגשת ההוראה), המס על התמורה יהיה מס פירותי ויחושב בדומה לבונוס בשכר.
אם חלפו שנתיים ויום מיום ההענקה ומחיר הסגירה של המניה הינו מעל המחיר הממוצע של 30 ימי המסחר שקדמו להקצאה או לרישום, חישוב המס יחול באופן הבא:
אופציות: ממחיר המימוש עד למחיר כעבור 30 יום, החלק הזה הינו פירותי (בדומה לבונוס) כאשר ממחיר לאחר 30 יום, ככל וקיים, – המס בגינו יהיה הוני. כל זאת ללא הצמדות , ככל שחלות על הענקה.
מניות שניתנו ללא עלות: עד למחיר של 30 יום – החלק הזה הינו פירותי, בדומה לבונוס).ממחיר 30 יום ומעלה , המס יהיה הוני. כל זאת ללא הצמדות ככל שאלו חלות על הענקה.
כדי לעדכן את חשבון הבנק שלכם או את הנתונים האישיים, יש ללחוץ על כפתור הבית מצד ימין למעלה ואז לחיצה על האיש הקטן מימין.
בלחיצה על שמכם, יופיעו כלל המשתמשים שלכם ותוכלו לבחור מתוכם במשתמש הרצוי. לגבי שינוי פרטי אבטחה, תוכלו לבצע זאת רק מול שירות הלקוחות שלנו. שימו לב שתדרשו לענות על שאלות הזיהוי איתן נרשמתם לשירות.
אם יש לכם הענקה זמינה למכירה, ייתכן שתוכלו לבצע מכירה. במקרה כזה, כפתור העברת הוראה יהיה זמין. חשוב לשים לב שאם הינכם כפופים לתקופת האפלה של החברה, תידרשו להמתין עד לסיומה.
תקופת האפלה (Blackout Period) היא פרק זמן מוגדר, שבו עובדי חברה או אנשים אחרים בעלי גישה למידע פנים אינם רשאים למכור את מניות החברה שלהם. תקופה זו נועדה למנוע סכנות של מסחר על בסיס מידע פנים שאיננו זמין לציבור הרחב, מה שעלול להיחשב כפעולה לא חוקית לפי חוקי ניירות הערך.
מתי מסתיימת בדרך כלל תקופת האפלה? זה תלוי במדיניות החברה. לדוגמא, חסימה בגין תקופת האפלה רבעונית, בדרך כלל תסתיים תוך יומיים שלושה לאחר פרסום הדוחות הכספיים של החברה.
מימוש ומכירה בפעולה אחת
אם יש ברשותכם אופציות זמינות למכירה ואתם מעוניינים להמיר אותן לכסף לחשבונכם, תוכלו לבחור באפשרות זו. שימו לב, הסכום שיועבר לחשבונכם יהיה לאחר ניכוי עמלות ומיסים החלים על המכירה.
מימוש לחשבון נאמנות
אם ברצונכם לממש את האופציות למניות ולא למכור אותן, תוכלו לבחור באפשרות זו. במקרה זה, תתבקשו לשלם את עלות מימוש האופציות, ולאחר מכן, המניות המונפקות יופקדו לחשבון הנאמנות שלכם אצלנו.
מימוש לחשבון פרטי
אם ברצונכם לממש את האופציות למניות ולא למכור אותן, אך גם להעבירן לחשבון ניירות ערך פרטי על שמכם, תוכלו לבחור באפשרות זו. פעולה זו תחייב אתכם לשלם את עלות מימוש האופציות, המסים החלים עליה ואת עמלת השחרור, בסיומה המניות יועברו לחשבונכם הפרטי.
מכירת מניות בנאמנות
אם יש ברשותכם מניות זמינות למכירה ואתם מעוניינים למכור אותן, תוכלו לבחור באפשרות זו. שימו לב כי הכסף שיועבר לחשבונכם יועבר לאחר ניכוי עמלות ומיסים החלים על המכירה.
שחרור מניות מנאמנות
במידה ויש ברשותכם מניות זמינות לשחרור, תוכלו לבחור בפעולה זו. שימו לב כי פעולה זו תחייב אתכם לשלם את המסים החלים עליה ואת עמלת השחרור, בסיומה המניות יועברו לחשבון ניירות ערך הפרטי שלכם.
אין לראות באמור במידע זה מידע שלם ו/או ממצה של כל ההיבטים הכרוכים בשימוש באפליקציית SMART מבית קבוצת IBI ו/או בניירות הערך ו/או בנכסים הפיננסים המוזכרים בו, הוא אינו מהווה תחליף לייעוץ מקצועי ופרסונאלי כלשהו ולכן אין לקבל על סמך מידע זה בלבד החלטות השקעה כלשהן. האמור לעיל אינו מהווה יעוץ/שיווק השקעות ו/או תחליף לשיווק השקעות ו/או ייעוץ מס המתחשב בנתונים והצרכים המיוחדים של כל אדם ו/או הצעה לרכישת ניירות ערך. השירות כפוף לאישור תנאי השימוש של אפליקציית SMART. קבוצת אי.בי.אי ו/או מי מחברות הקבוצה לא תהיה אחראית לכל אבדן או נזק אשר יגרמו לצד ג' כלשהו בשל הסתמכות על המידע הנ"ל. קבוצת IBI שומרת לעצמה את הזכות לשנות את מאפייני אפליקציית SMART מפעם לפעם על פי שיקול דעתה הבלעדי וזאת ללא צורך במתן התראה ו/או הודעה מוקדמת.
