אם סבתא שלי הייתה משקיעה 100 דולר במדד S&P-500

הכניסה שלי לעולם ההשקעות התרחשה על רקע העניין שלי בתרופות ובמכשור רפואי. סיימתי לימודי תואר שני בחוג לפיזיולוגיה ופרמקולוגיה (תחום המתמקד בפענוח מנגנוני הפעולה של תרופות) .

עד כמה שהלימודים התיאורטיים עניינו אותי, לא התלהבתי מהעבודה המעשית במעבדה. מכיוון שהמשפחה שלי עסקה בשוק ההון (ממייסדי IBI), החלטתי לנסות לשלב בין העולמות ולהיות אנליסטית של חברות תרופות וביומד.

ריתק אותי האופן שבו שוק ההון מאפשר לחברות לממן פיתוח וייצור תרופות ומכשור רפואי טובים יותר עבור כולנו. מה שמשך אותי לשוק ההון היה היכולת להשקיע בדברים שטמון בהם ערך מוסף וזה נכון גם היום, אחרי 30 שנים בתחום.

שוק ההון עדיין לא מדבר עם נשים

שוק ההון והכלכלה הגלובלית הוכיחו ב-100 השנים האחרונות את עוצמתם להבטחת העתיד הפיננסי שלנו, של ילדנו ושל נכדנו. אם סבתא שלי הייתה משקיעה 100 דולר במדד s&p-500, 100 שנים אחר כך אני הייתי יורשת 1.3 מיליון דולר. היא לא עשתה זאת כי בתקופתה שוק ההון הדיר נשים. בישראל 2024 המצב כמובן שונה, אבל אפשר להגיד ששוק ההון גם לא ממש "מדבר" איתנו.

כדי לשנות זאת, הקמנו ב-IBI את פורום "תשקיעי בעצמך", כך אנו פונות ומדברות עם נשים ישירות: מציגות את הערך המוסף הגלום בהשקעות לבניית קרירה, להבטחת העתיד הכלכלי של הילדים ולהשפעה עמוקה יותר על החברה והכלכלה בישראל.

להשקיע זה כמו לרכוב על אופניים

להשקיע זה קצת כמו לרכוב על אופניים או ללמוד לשחות. אפשר להירשם לקורסים כדי לרכוש את הידע הבסיסי ומושגי היסוד, אבל עיקר הלמידה מושג דרך התנסות מעשית. מה שבעיקר צריך לתרגל זה את המיומנות להבין ולהעריך נכון את יחסי הסיכון סיכוי בהשקעה מסוימת.

נניח שאני שוקלת להשקיע 100 שקל בחברת היי-טק שפיתחה טכנולוגיה חדשנית. ברור לי שיכול להיות שהחברה לא תצליח ואפסיד את הסכום שהשקעתי, אבל אם היא תצליח, אפשר לצפות שהתשואה תהיה משמעותית. AI generated image AI generated image אפשר להסתכל על הסיכון שכולל הפסד של 100 שקלים ואפשר להסתכל מזווית אחרת, על הרווח שאני עשויה לקבל.

המיומנות שצריך לתרגל היא להעריך נכון כמה כסף אני יכולה לחשוף לסיכוי, ולסכן בנקודות זמן שונות בלי שהסיכון המצטבר יהיה בעייתי לי.היכולת להעריך את יחס הסיכון-סיכוי בהשקעות היא קריטית, ואי אפשר ללמוד אותה באמצעות קורס. כדי לרכוש את המיומנות הזו, צריך לקפוץ למים ולהתחיל להשקיע.

אין זה אומר שאת מתחילה להשקיע ללא כל ידע מוקדם. אפשר להתחיל באמצעות מנהלת או מנהל תיקים. לעקוב אחר הפעילות של אנשי מקצוע ולהיעזר בהם על מנת להגדיל את הידע ולצבור ניסיון. אפשר להתחיל להשקיע בכסף קטן בתחומים בהן אנו מבינות: לכל אחד ואחת מאיתנו יש המון ידע שאנו צוברות "בעולם האמיתי", אשר יכול לשמש אותנו גם להשקעות. כך, למשל, סוכנת ביטוח מחזיקה בידע מקצועי רב שיכול לשמש אותה בקבלת החלטות השקעה בחברות ביטוח. אישה שמעוניינת לקנות רכב חדש ועורכת סקר שוק צוברת יידע רב על ענף הרכב, שיכול לשמש אותה להשקעות בתחום זה.

להשקיע לבד  מחייב השקעת זמן במחקר על החברות שבהן את בוחרת להשקיע. יש גם דרך אחרת להשקיע, שגוזלת ממך פחות זמן ומשאבים: את יכולה להגדיר מהן המטרות שלך בהשקעה, מה רמת הסיכון שאת מוכנה לקחת בהשקעות ומהם התחומים שאת רוצה להשקיע בהם – ולתת למנהל תיקים מקצועי לנהל את ההשקעות שלך.

זוהי דרך נוחה מאוד שמאפשרת לך לשמור על מעורבות נמוכה ברמה היומיומית, תוך ידיעה שמנהל ההשקעות פועל בשמך על מנת ליישם את המטרות שלך, ותוך שהוא נתמך במערך שלם שמסייע לו בעבודתו – מאנליסטים שעובדים בבית ההשקעות ועד למערכי תפעול ובקרה.

אם אמרנו קודם שהשקעות הן כמו לרכוב על אופניים, אז השקעה באמצעות מנהלת תיקים היא כמו לרכוב על אופניים עם גלגלי עזר. זו יכולה להיות דרך להתחיל את דרכך בעולם שחדש לך. נותר לך רק למצוא את מה שמחבר אותך ומרגש אותך ביכולת להשקיע וברצון להרוויח. ולא פחות חשוב – בצורך להבטיח את העתיד הפיננסי בדרך הנכונה ביותר עבורך כדי לעשות זאת.